Mercado Pago ou SumUp? Confira a comparação entre todas as máquinas das empresas e saiba qual escolher

As máquinas de cartão do Mercado Pago e da SumUp estão entre as mais famosas atualmente, pois costumam ser as escolhas preferidas de pequenos empresários e autônomos.

O Mercado Pago oferece quatro opções de máquinas (Point Mini; Point Mini Chip, Point Pro e Point Smart), enquanto a SumUp oferece três opções (Top, On, e Total).

O cadastro e a compra são simples, tudo feito pela internet. Ambas as empresas aceitam cadastro de pessoa física e pessoa jurídica; não é feita análise de crédito; e não é necessário possuir conta em banco, já que as duas oferecem conta digital grátis (explicaremos durante o artigo).

Os equipamentos são muito similares entre si, a grande diferença fica por conta das taxas cobradas por venda e bandeiras aceitas; que são dois pontos que também explicaremos em detalhes durante o artigo.

Um diferencial exclusivo do Mercado Pago em suas máquinas Point Pro e Smart é a opção de pagamento por QR Code com taxas muito vantajosas; no entanto apenas clientes com carteira digital do Mercado Pago podem pagar usando o recurso.

E um diferencial exclusivo da SumUp é que ao comprar qualquer uma das maquininhas da empresa você ganha acesso a ferramenta de link de pagamento SumUp Zap, que permite vender via redes sociais com as taxas mais baixas do mercado entre os concorrentes. O próprio Mercado Pago oferece ferramenta de link de pagamento, porém com taxas bem mais altas.

Para começar a detalhamento completo entre as empresas, confira abaixo as comparações entre todas as maquininhas e descubra qual atende melhor as necessidades do seu negócio.

Point Mini x SumUp Top: as máquinas baratas

Point Mini e SumUp Top são equipamentos de entrada, de baixo custo mas muito eficientes. São soluções ideais para empreendedores, sejam microempresário ou autônomos que fazem algumas vendas por dia.

O principal motivo do preço baixo é que esses modelos não possuem chip próprio, ou seja, é necessário usá-las em conjunto com um celular, pois pegam “emprestado” o sinal do chip ou de wi-fi do smartphone. O processo é bastante simples, basta instalar o aplicativo da maquininha no smartphone (aceita Android e IOS), e conectar a máquina ao celular via sinal de Bluetooth. Com a conexão pronta, basta digitar o valor da venda no aplicativo e pedir para o cliente digitar a senha no teclado da maquininha.

As demais características também são parecidas, com exceção da bateria e do visual:

  • Tamanho: ambas são pequenas e muito leves, fácil de levar no bolso para qualquer lugar. A Point Mini mede 5,95cm x 1,0cm x 1,48cm e pesa 88 gramas; enquanto a SumUp Top mede 6,84cm(C) x 2,37cm (A) x 6,9cm (L) e pesa 126g.
  • Bateria: a Point Mini possui bateria com capacidade de até 8 horas. A SumUp Top não possui bateria, funciona com duas pilhas AAA, capaz de durar aproximadamente 300 vendas.
  • Visual: a Point Mini possui visual tradicional, com teclado físico, tela monocromática e cor azul. A SumUp Top é diferenciada, em formato quadrado, cor branca e tela monocromática.
  • Passam cartão de chip. Infelizmente não aceitam pagamento por aproximação (NFC).
  • Comprovante de venda é enviado via SMS ou e-mail direto pelo aplicativo instalado no smartphone.
  • Garantia: ambas as empresas oferecem 3 anos de garantia para todas as máquinas contra qualquer defeito de fabricação ou problema técnico.
  • Preço: A Point Mini é vendida por R$ 58,80 (até 12x R$ 4,90); com frete grátis. A SumUp Top é vendida pelo mesmo preço, porém conseguimos um cupom de 5% de desconto e você pode comprá-la por R$ 55,86 (até 12x R$ 4,65), e o frete também é grátis.

Point Mini Chip x SumUp On: as máquinas de melhor custo-benefício

A Point Mini Chip e a SumUp On são os equipamentos de melhor custo-benefício de suas respectivas empresas, pois por um valor apenas um pouco maior do que as máquinas de entrada, já vem de fábrica com recursos extras como chip próprio, tecnologia de pagamento por aproximação (NFC) e bateria de melhor duração.

  • Chip próprio: não é necessário conectar ao celular para funcionar, basta ligá-las e começar a vender.
  • Tamanho: são pequenas e leves, a Point Mini Chip mede 10,4 x 1,75 x 6,1 cm e pesa 115 gramas, enquanto a SumUp On mede 12,8cm (A) x 7cm (C) x 1,8cm (L) e pesa 165g.
  • Bateria: possuem bateria de longa duração, a Point Mini Chip pode durar até 8 horas, e a SumUp On pode durar o dia todo de vendas.
  • Visual: são máquinas muito parecidas, visual retangular e teclado físico. A diferença é a cor azul da Point e branca da SumUp On.
  • Comprovante de vendas: em ambas as máquinas o comprovante é enviado via SMS logo após a venda, basta digitar o telefone do cliente.
  • Aceitam pagamento por cartão de chip e por aproximação (NFC).
  • Garantia: ambas as empresas oferecem 3 anos de garantia para todas as máquinas contra qualquer defeito de fabricação ou problema técnico.
  • Preço: no quesito preço a Point Mini Chip é mais barata, vendida por apenas R$ 142,80 (até 12x R$ 11,90) com frete grátis incluso. A SumUp On é vendida com 5% de desconto por R$ 226,86 (até 12x R$ 18,90) com frete grátis para todo Brasil.

Point Pro x SumUp Total: as máquinas que imprimem recibo

A Point Pro e a SumUp Total são máquina de excelente qualidade técnica, possuem chip grátis, bateria de longa duração e aceitam toda forma de pagamento (chip, tarja, NFC).

Mas o grande diferencial é que possuem bobina integrada para imprimir o comprovante de venda, portanto são ideais para negócio em que o cliente pede o recibo em papel, por exemplo, delivery.

Por possuírem bobina de papel são um pouco maiores e mais pesadas, não é possível levar no bolso da calça como nos modelos anteriores, mas podem ser levadas na bolsa, mochila, moto, carro, etc. Para quem trabalha em ponto fixo, são ideais para serem usadas no balcão da loja, escritório, restaurante, entre outros.

Possuem diversas características em comum, com diferencial para o pagamento por QR Code da Point Pro:

  • Chip grátis: ambas possuem chip grátis e podem ser conectadas ao sinal de wi-fi, ou seja, são máquina móveis e independentes.
  • Comprovante de venda impresso, ideal para delivery e negócio cujos clientes pedem recibo em papel.
  • Tamanho: são maiores e mais pesados do que os modelos anteriores, a Point Pro mede 8,1 x 16,8 x 5,7 cm e pesa 320 gramas; a SumUp Total mede 16,25 (C) x 8 (L) x 5,6 cm (A)  e pesa 360g.
  • Bateria: possuem bateria de longa duração, a Point Pro pode durar até 7 horas, e a SumUp On pode durar o dia inteiro de vendas.
  • Aceitam pagamento por cartão de chip, tarja magnética e pagamento por aproximação (NFC).
  • QR Code: apenas a Point PRO possui esse recurso, mas apenas clientes com carteira digital do Mercado Pago podem pagar por código QR.
  • Garantia: ambas as empresas oferecem 3 anos de garantia para todas as máquinas contra qualquer defeito de fabricação ou problema técnico.
  • Preço: a Point PRO é vendida por 12x de R$ 24,90 ou R$ 298,80 à vista, entre as máquinas que imprimem recibo está entre as mais baratas. Já a SumUp Total é vendida na promoção com 5% de desconto por 12x 28,40 ou R$ 340,86 à vista, que também é um valor muito baixo para uma máquina com impressão de recibo. Em ambos os casos o frete é grátis para todo Brasil.

Point Smart é exclusiva: a máquina avançada do Mercado Pago

O Mercado Pago Point Smart é uma máquina de cartão avançada com sistema de gestão de negócio na própria tela do equipamento. É o equipamento mais completo do Mercado Pago, no entanto é maior e mais pesada do que os modelos mais simples, portanto é ideal para ser usada em ponto de fixo, como no balcão de loja ou estabelecimento comercial.

A Point Smart vem com chip grátis, aceite todos os tipos de pagamentos, e possui bateria de longa duração. Confira os detalhes por completo:

  • Administre o seu negócio: controle facilmente a movimentação do dinheiro, o status dos seus recebimentos e as vendas diárias; atribua permissões aos seus colaboradores conforme a função que desempenham nos seus negócios e tenha controle de todas as transações.
  • Chip grátis: vêm de fábrica com chip 4G com pacote de dados grátis, e pode ser conectada ao sinal wi-fi.
  • Tamanho: é maior e mais pesado comparado aos outros modelos do Mercado Pago, mede X e pesa Y. Possui tela colorida e touchscreen.
  • Bateria dura até 24 horas: possui uma das baterias de maior capacidade do mercado, pode durar até 24 horas.
  • Aceita pagamento por cartão de chip, tarja magnética e aproximação (NFC).
  • Gera QR Code do Mercado Pago direto na tela da maquininha.
  • Comprovante de venda impresso: possui bobina para emitir o recibo em papel. A reposição das bobinas é totalmente grátis.
  • Garantia de 3 anos contra qualquer defeito de fabricação e problema técnico.
  • Preço: é vendida por 12x de R$ 39,90 ou R$ 478,80 à vista, o frete é grátis para todo Brasil.

Conta digital: SumUp Bank e Mercado Pago

Pensando em quem não tem conta em banco, Mercado Pago e SumUp oferecem contas digitais gratuitas para recebimento do saldo das vendas.

A diferença é que na SumUp você pode optar por receber suas vendas na conta digital SumUp Bank ou em qualquer outra conta de sua preferência. Enquanto no Mercado Pago você necessariamente irá receber seu saldo primeiro na conta digital, mas é livre para transferir para outras contas depois.

Por contar com longos anos no mercado de carteira e conta digital, o Mercado Pago oferece uma conta mais completa, que está seguramente entre as mais famosas do mercado e não atende apenas os clientes das maquininhas, e sim qualquer pessoa que deseja possuir uma conta digital. Ela oferece solução de pagamento por QR Code para usuário do app, além de ser a carteira oficial do website Mercado Livre.

+++ Conheça a conta digital do Mercado Pago

Já a SumUp lançou sua conta digital ‘SumUp Bank’ em 2020, justamente para que seus clientes não precisam possuir conta bancária para aceitar pagamentos com a maquininha.

As contas podem ser acessadas via aplicativo para Android e IOS, ou pelo navegador de internet em seu computador.

Ambas as contas oferecem os principais recursos que uma conta digital pode oferecer, são eles:

  • Acompanhar suas vendas (grátis para ambas)
  • Pagamento de boletos e contas (grátis para ambas)
  • TED – Transferências bancárias (Mercado Pago oferece 25 Grátis/mês; SumUp Bank cobra R$ 1,50/cada)
  • Recarga de celular (grátis para ambas)
  • Compras com o cartão da conta (grátis para ambas)
  • Saques em caixas eletrônicos da rede Banco24Horas (Mercado Pago cobra R$ 9,90; SumUp cobra R$ 5,90)

Além disso, ambas oferecer recurso de Link de pagamento para vender via redes sociais, nesse caso é cobrado um taxa pela venda realizada, assim como acontece com as maquininhas. O Mercado Pago ainda oferece a opções de pagamento por QR Code (explicaremos melhor durante o artigo).

Taxas: SumUp oferece as melhores taxas em seu plano econômico

Ambas as empresas não cobram mensalidade, taxa de adesão, ou qualquer outra taxa fixa. As únicas taxas cobradas são uma pequena porcentagem sobre cada venda realizada com a maquininha.

A SumUp oferece dois planos de recebimento: plano econômico (para recebimento conforme caem as parcelas no crédito), e plano acelerado (para recebimento antecipado de todas as parcelas para 1 dia útil).

E o Mercado Pago oferece três planos de recebimento, todas com recebimento de saldo antecipado conforme o plano escolhido: receba na hora; receba em 14 dias e receba em 30 dias.

Comparação de Taxas – SumUp x Mercado Pago
Débito
SumUp – 1,90%
Mercado Pago – 1,99%
Crédito à vista
SumUp (Plano econômico) – 3,10%
SumUp (Plano acelerado) – 4,60%
Mercado Pago (Plano na hora) – 4,74%
Mercado Pago (Plano 14 dias) – 3,79%
Mercado Pago (Plano 30 dias) – 3,03%
Crédito parcelado (2x a 12x)
SumUp (Plano econômico) – 3,90%
SumUp (Plano acelerado) – 4,60% + 1,50% por parcela
Mercado Pago (Plano na hora) – 4,74% + tarifa variável (de 4,09% a 16,15%)*
Mercado Pago (Plano 14 dias) – 3,79% + tarifa variável (de 4,09% a 16,15%)*
Mercado Pago (Plano 30 dias) – 3,03% + tarifa variável (de 4,09% a 16,15%)*

Entenda a tarifa variável de parcelamento do Mercado Pago

Ao contrário da maioria das empresas de maquininhas de cartão, que somam uma taxa fixa por parcela, o Mercado Pago soma uma tarifa variável de acordo com o número de parcelas. Confira as tarifas por completo:

  • 4,09% (para 2x); 5,41% (3x); 6,70% (4x); 7,96% (5x); 9,20% (6x); 10,41% (7x); 11,61% (8x); 12,78% (9x); 13,92% (10x); 15,05% (11x); 16,15% (12x).

Portanto some-se a taxa do plano com a tarifa variável por parcela. Por exemplo, em uma venda em 3x no plano ‘receba na hora’, a taxa ficaria 4,74% (taxa do plano) + 5,41% (taxa da parcela), totalizando 10,15%.

Simulação de taxas Mercado Pago x SumUp: Veja quanto sobra no seu bolso

Entender os números apresentados pelas empresas de maquininhas pode ser uma tarefa difícil, principalmente para empresas que oferecem mais de um plano.

Pensando em resolver essa questão, confira abaixo uma simulação de quanto dinheiro sobraria no seu bolso em uma venda de R$ 1 mil nas máquinas da SumUp e do Mercado Pago. Já adiantando a resposta, é possível perceber que a SumUp oferece taxas mais vantajosas, principalmente no plano econômico.

  • Débito: SumUp é a melhor opção
  • Crédito à vista (1x): Mercado Pago no plano 30 dias é a melhor opção
  • Crédito parcelado (2x a 12x): SumUp no plano econômico é a melhor opção
  • Para quem precisa antecipar recebimentos no crédito parcelado: SumUp no plano acelerado é a melhor para vendas de 2x até 8x; e Mercado Pago no plano 30 dias é melhor de 9x até 12x.
  • No geral: SumUp no plano econômico é a melhor opção.
Quanto sobra no seu bolso em uma venda de R$ 1 mil
Débito
SumUp: R$ 981,00

Mercado Pago: R$ 980,10
Crédito à vista (1x)
SumUp (Plano econômico): R$ 969,00
SumUp (Plano acelerado): R$ 954,00
Mercado Pago (Plano na hora): R$ 952,60
Mercado Pago (Plano 14 dias): R$ 962,10
Mercado Pago (Plano 30 dias): R$ 969,70
Crédito parcelado em 3x
SumUp (Plano econômico): R$ 961,00

SumUp (Plano acelerado): R$ 924,00
Mercado Pago (Plano na hora): R$ 892,80
Mercado Pago (Plano 14 dias): R$ 902,30
Mercado Pago (Plano 30 dias): R$ 909,90
Crédito parcelado em 10x
SumUp (Plano econômico): R$ 961,00

SumUp (Plano acelerado): R$ 819,00
Mercado Pago (Plano na hora): R$ 807,70
Mercado Pago (Plano 14 dias): R$ 817,20
Mercado Pago (Plano 30 dias): R$ 824,80

Bandeiras aceitas: as duas empresas aceitam as principais

Bandeiras aceitas
SumUp

Visa/Visa Electron, Mastercard/Maestro, Elo, Hipercard, Hiper e American Express.
Mercado Pago

Visa/Visa Electron, Mastercard/Maestro, Elo, Hipercard, American Express e Diners Club Voucher: Sodexo

Com a SumUp você pode aceitar as principais bandeiras do mercado brasileiros: Visa/Visa Electron, Mastercard/Maestro, Hipercard, Elo, Hiper, e American Express. O único ponto negativo é que ainda não aceita nenhum tipo de vale-alimentação e refeição.

Com as máquinas do Mercado Pago também é possível aceitar as principais bandeiras: Mastercard/Maestro, Visa/Visa Electron, Elo, Hipercard, American Express e Diners Club. Recentemente o voucher Sodexo foi adicionado, mas para habilitá-lo é necessário ser pessoa jurídica e solicitar liberação no fornecedor.

+++ Saiba quais bandeiras você deve aceitar em seu negócio

Diferencial Mercado Pago: QR Code com taxas baixas

Das quatro máquinas do Mercado Pago, a Point PRO e a Point Smart são as que oferecem a possibilidade de gerar o QR Code para pagamentos diretamente na tela da maquininha.

+++ Entenda o que é e como funciona pagamentos por QR Code

Mas é importante entender que apenas clientes com conta digital do Mercado Pago podem pagar nessa modalidade, já que o pagamento é feito usando o aplicativo. Como o Mercado Pago faz parte do grupo Mercado Livre (maior site de e-commerce do Brasil), não é difícil encontrar pessoas usando a carteira digital da empresa.

A taxa cobrada está entre as melhores do mercado, caso o cliente pague com saldo no Mercado Pago a taxa é de 0,99% e o saldo cai na hora, e caso pague com cartão de crédito cadastrado no app a taxa é 1,99% para receber o saldo na hora, e 1,69% para receber em 30 dias.

+++ Confira a lista completa de quais máquinas aceitam QR Code

 Lembre-se que não é obrigatório possuir maquininha para vender com QR Code do Mercado Pago, você pode simplesmente criar sua conta grátis no app, gerar seu QR Code exclusivo, imprimir e disponibilizar em seu comércio.

Diferencial SumUp: Link de pagamento por taxas baixas

Para quem deseja vender via redes sociais (WhatsApp, Facebook, Instagram, etc) já existem diversos aplicativos com recurso de link de pagamento para esse objetivo, por exemplo, PicPay, PagSeguro e o próprio Mercado. Porém essas empresas cobram taxas relativamente altas comparadas ao link de pagamento SumUp ZAP.

O SumUp Zap é um recurso exclusivo para usuários das máquinas SumUp, ou seja, é obrigatório possui um equipamento da empresas para conseguir utilizar a ferramenta. Mas sem dúvida vale a pena, Pois com o SumUp Zap é possível vender via redes sociais com as melhores taxas do mercado.

No plano “receber a partir de 30 dias” a taxa de crédito à vista é 3,1% e de crédito parcelado (2x a 12x) 3,9%; são as melhores taxas dentre as ferramentas de link de pagamento.

A empresa também oferece o plano “receber em 2 dias’, que antecipada todos os valores da vendas parceladas. Nesse caso a taxa de crédito à vista é 4,99%, e crédito parcelado de 6,49% (para 2x) até 21,49% (para 12x).

+++ Conheça as melhores soluções de link de pagamento

Atendimento ao cliente: empresas são confiáveis, mas Mercado Pago possui atendimento restrito

Na SumUp o suporte ao cliente é oferecido por telefone, chat online, WhatsApp, e-mail e Facebook. O horário de atendimento é de segunda à sexta das 8h às 22h e sábado das 9h às 18h.

O Mercado Pago oferece suporte por formulário de contato, Facebook e telefone, de segunda a sábado, das 6h às 0h. Mas entrar em contato com a empresa não é tão simples, ao buscar o formulário no site você é primeiro direcionado a central de ajuda da empresa, para só caso não encontre sua dúvida sozinho consiga acessar as opções de contato. E para conseguir suporte por telefone é necessário gerar um código de atendimento pelo site da empresa, ou seja, não é fácil de entrar em contato. Apesar das poucas opções de suporte, o Mercado Pago ainda é uma marca de credibilidade, pois é referência em soluções de pagamento no Brasil.

No quesito suporte a SumUp pode ser considera superior.

Conclusão – Qual máquina é melhor para meu negócio?

Mercado Pago e SumUp oferecem diversas máquinas com ótima qualidade, a escolha da máquina ideal vai depende no seu objetivo, mas podemos deixar alguns sugestões.

Motivos para comprar Mercado Pago:

Escolher uma máquina do Mercado Pago é melhor por aceitar duas bandeiras a mais do que a SumUp (Diners Club e Sodexo); por possuir uma melhor taxa no crédito à vista no plano 30 dias (3,03%); e por possui duas máquinas (Pro e Smart) que geram QR Code direto na tela da maquininha.

Se essas características são as mais importantes para você, o próximo passo é escolher qual máquina do Mercado Pago comprar, nossa sugestão:

Motivos para comprar SumUp

Escolher uma máquina da SumUp é a melhor opção por possuir as melhores taxas do mercado em seu plano econômico de recebimento.

Apesar da taxa de crédito à vista perder para o Mercado Pago (3,10% contra 3,03%), a taxa de crédito parcelado vence por muito (3,9% contra 19,18% para 12 parcelas), e a taxa de débito também tem vantagem (1,90% x 1,99%). Até mesmo para quem quer antecipar os pagamentos, o plano acelerado da SumUp é superior aos planos do Mercado Pago.

Além disso, ao adquirir uma máquina SumUp você ganha acesso exclusivo a ferramenta de link de pagamento SumUp Zap, que permite vender via redes sociais com as melhores taxas do mercado comparado a todos os concorrentes (inclusive o Mercado Pago).

Se esses detalhes são os mais importantes para você, o próximo passo é escolher qual máquina SumUp comprar, nossa sugestão:

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3 Comments

  1. Conteúdo de muitíssima qualidade! Facilitou muito a compreensão e noção dessas duas empresas, principalmente para quem está começando. Muito obrigada!

  2. Gostei muito das comparações entre as maquininhas mercado pago e da sumup tirou todas as minhas dúvidas, já decidi qual vou querer obg ❤️.

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