SafraPay – Os pontos positivos e as pegadinhas das máquinas de cartão do Banco Safra!

Provavelmente você conheceu a Safrapay por causa das inúmeras propagandas com o apresentador Tiago Leifert da Rede Globo e da campanha Taxa Zero, não é mesmo? Tenho certeza que sim!

A Safrapay é uma adquirente brasileira criada em 2015 pelo Banco Safra. O banco acabou se tornando popular por causa da propaganda da Safrapay, mas na realidade é uma instituição brasileira com 175 anos de história, presente em 22 países, e que conta com um vasto portfólio de serviços.

Por ter foco principal nos clientes de alta renda, demorou a se tornar popular, mas é seguramente confiável como banco e fornecedores de soluções de pagamentos. O Banco Safra possui certificados digitais de segurança emitidos por autoridades certificadoras reconhecidas, garantindo segurança de ponta a ponta para seus clientes.

Máquinas SafraPay

A SafraPay oferece oito modelos de leitor de cartão em seu portfólio, cinco deles para pessoa física e jurídica, e três exclusivos para pessoa jurídica. Todos os modelos contam com 3 anos de garantia e nenhuma das máquinas aceita pagamentos via QR Code.

Não existe restrição na contração, a Safrapay oferece soluções tanto para pequenos empresários e autônomos com faturamento a partir de R$ 1.000,00 por mês, até para grandes redes de varejo com faturamento milionário.

Vamos começar analisando os quatro primeiro modelos para PF e PJ, a no decorrer do artigo falamos dos outros modelos.

Modelo	Detalhes
SafraPay – sem bobina – GPRS/2G	- Não precisa de celular. Chip grátis (GPRS) e suporte Wi-fi - Passa cartão com Chip - Comprovante por SMS - Para faturamento a partir de R$ 2.000,00
SafraPay – sem bobina – 3G	- Não precisa de celular. Chip grátis (3G/4G) e suporte Wi-fi - Passa Chip, Tarja e NFC (aproximação) - Comprovante por SMS - Para faturamento a partir de R$ 5.000,00
SafraPay – com bobina – 3G	- Não precisa de celular. Chip grátis (3G/GPRS) e suporte Wi-fi - Passa Chip, Tarja e NFC (aproximação) - Comprovante em papel - Para faturamento a partir de R$ 7.000,00
SafraPay Bluetooth	- Precisa de celular (conexão via bluetooh) - Recibo via SMS (mensagem de texto), e-mail ou redes sociais - Passa cartão de chip - Para faturamento a partir de R$ 1.000,00

Maquininha Safrapay – sem bobina – GPRS

Modelo de código PAX D175 é destinado para autônomos e pequenos empresário com faturamento a partir de R$ 3.000,00 mensais.

Não precisa de celular para funcionar, possui pacote de dados grátis (via chip GPRS) e suporte para wi-fi. Aceita apenas cartões com chip,e enviando comprovantes via SMS (mensagem de texto). É pequena, cabe no bolso, ideal para vendas na rua.

Maquininha Safrapay – sem bobina – 3G

O modelo “Ingenico Link 2500 – Gertec” da Safrapay é ideal para autônomos, profissionais liberais e empresários de pequenos comércios com faturamento mensal a partir de R$ 5.000,00.

É talvez o melhor custo-benefício da SafraPay, pois passa todos os tipos de cartão (Chip, tarja e NFC – aproximação), vem com chip e pacote de dados 3G grátis e suporta conexão wi-fi. O comprovante é apenas com SMS (mensagem de texto), pois não tem bobina.

O visual é bonito com teclado físico e tela colorida, interessante opção para quem tem um fluxo médio de venda e preza por mobilidade do aparelho.

Maquininha Safrapay – com bobina – 3G

O modelo “Ingenico Move 5000” é o mais profissional dentro os modelos Safrapay para pessoa física e jurídica, pois vem com impressora e bobina para emitir os comprovantes de venda em papel. O público-alvo desse modelo é pequenas empresas com faturamento a partir de R$ 7.000,00 por mês.

Possui pacote de dados grátis (chip 3G/GPRS) e suporte para conexão wi-fi; passa cartões por tarja, chip e com tecnologia NFC Contactless. O design conta com teclado físico e tela colorida, mede 16,9cm (C) x 7,8cm (L) x 5,7cm (A) e pesa 320g.

É uma máquina sem fio ideal para ser usada em balcão de vendas, bares, lanchonetes, restaurantes, supermercados, postos de combustível e prestadores de serviço. É fácil de ser transportada por um garçom em restaurante e emite o comprovante impresso para os clientes mais exigentes. Também é indicada para delivery, pois tem bateria de alta duração.

SafraPay Bluetooth

Em breve uma analise completa desse modelo aqui.

Como pedir um modelo popular da Safrapay (para pessoa física ou pessoa jurídica)

O pedido de qualquer um dos modelos mais simples da Safrapay  destinados a pessoa física e pessoa jurídica pode ser feito totalmente online.

Acesse o website oficial da empresa no endereço safrapay.com.br e clique no botão em destaque “pedir maquininha grátis”. Você será redirecionado para uma página onde deverá selecionar se vai comprar com CNPJ ou CPF, inserir seus dados pessoais, escolher a máquina desejada e concluir o pedido.

A máquina é grátis, porém é necessário preencher os dados do cartão de crédito, pois será descontado R$ 100,00 para custos logísticos. Caso seu pedido seja aprovado a máquina será entregue em seu endereço em até 7 dias úteis.

Modelos exclusivos para pessoa jurídica – empresas

Agora vamos analisar os 4 modelos disponíveis para quem tem CNPJ. Os planos de taxas e cartões aceitos são diferenciados para estes modelos em comparação os modelos para pessoa física.

As máquinas são destinadas a empresa com faturamento superior a R$ 1 milhão por ano, o que permite negócios de taxas diferenciadas. A garantia também é de 3 anos para todas as máquinas.

Modelo	Detalhes
Smart	- Sistema Android - permite uso de apps de gestão - Passa chip, tarja e NFC - Bateria de longa duração - Moderna e eficiente, permite integração comercial
Fixa	- Ideal para atendimento no caixa ou no balcão - Passa chip, tarja e NFC - Ligada a rede elétrica - Não depende de cobertura de operadoras
TEF (Modelo A e B)	- Permite integração com automação comercial - Passa chip, tarja e NFC - Bateria de longa duração - Alta performance de processamento

Safrapay Smart

A Smart é o modelo mais avançado dentro todos da Safrapay! É uma potente máquina que funciona sem celular, pois conexão grátis via 3G/GPRS e suporte para conexão wi-fi.

Possui impressora e bobina para emissão de comprovante de venda em papel, tela é touch screen, tem a bateria longa duração, e aceita pagamentos por aproximação (NFC).

Possui como grande diferencial um sistema Android de automação comercial integrado.

Benefícios:

• Mais modernidade e eficiência no ponto de venda.
• Permite o uso de aplicativos para gestão do negócio e relacionamento com os clientes.
• Conveniência: não ocupa a linha telefônica e é livre de fios.
• Redução de custos, ao suprir a necessidade de diferentes máquinas

A Smart Safrapay não é para pequenos empresários, o público-alvo são empresas com faturamento mínino mensal de R$ 9.000,00.

Safrapay TEF – Modelo A e B

A Safrapay possui dois modelos TEF – A e B – com funções idênticas, ambos aceitam pagamentos por aproximação (NFC) e possuem alta performance de processamento. A diferença é apenas no design e na bateria mais robusta no modelo A.

O modelo Safrapay TEF é recomendado em estabelecimentos com alto fluxo de transações e que necessitem de integração com automação comercial. Exemplos mais comuns são: supermercados, postos de combustíveis, farmácias, bares e restaurantes.

Benefícios de escolher o modelo Safrapay TEF:

• Integração com o sistema de automação comercial, o que auxilia no fechamento das vendas e garante o controle diário do caixa.
• Controle financeiro mais efetivo.
• Performance, com alta capacidade de processamento.

Safrapay Máquina Fixa

A Máquina Fixa da Safrapay é o modelo ideal para vendas direto no balcão ou ponto fixo. Aceita pagamentos por aproximação (NFC), possui teclado físico, tela touchscreen e alta performance de processamento.

É ligada na rede elétrica, não depende de cobertura de operadoras de celular para sinal móvel de internet (GPRS e 3G), garante rapidez e eficiência nas transações de estabelecimentos com alta quantidade de vendas.

Os tipos de negócios mais comuns a aderir a máquina fixa são: qualquer estabelecimento que realize vendas diretamente no balcão ou com pagamento no caixa, bares, lanchonete, restaurantes, lojas de conveniência  e estacionamentos no subsolo.

Como pedir uma máquina exclusiva para PJ da Safrapay (TEF, Fixa e Smart)?

As máquinas exclusivas para pessoal jurídica não podem ser contratas online, é necessário entrar em contato com a equipe Safrapay e fazer seu credenciamento. No contato serão requisitados alguns dados sobre o seu negócio, com esses dados a equipe Safrapay retornará o contato com uma proposta de taxas e custos de acordo com o faturamento e setor de atuação da sua empresa.

Qual o preço das máquinas Safrapay? É realmente Grátis?

As máquinas SafraPay são quase grátis! Precisamos entender melhor o que esse “grátis” significa.

Não é possível comprar nem alugar uma máquina safrapay, ao fazer o pedido o Banco Safra te empresta a máquina gratuitamente para você usar. Portanto se trata de um “empréstimo grátis”, a máquina nunca vai ser sua realmente.

A única tarifa cobrada é uma taxa chamada de “custo logístico” no valor de R$ 100,00 logo que você faz o pedido da maquininha.  Por esse motivo é necessário digitar os dados do seu cartão de crédito ao pedir uma maquineta.

Cada máquina tem uma meta de venda, ao pedir a maquineta você se compromete a bater sua meta do contrário a máquina pode ser retirada do seu estabelecimento.

• Meta de venda e custo logístico: Se você não conseguir nos primeiros 40 dias de uso (após a ativação) bater sua meta de vendas a máquina é retirada do seu estabelecimento e os R$ 100,00 são usados para cobrir os custos logísticos. Se você bater a meta nos primeiros 40 dias, mas não repetir nos 30 dias seguintes a máquina é retirada, porém os R$ 100,00 são devolvidos na próxima fatura do cartão.

Chegamos aqui no ponto central que é a META DE VENDAS, você deve manter a meta de venda de acordo com a máquina que você comprou para que possa continuar trabalhando com a máquina Safray, do contrário a máquina pode ser retirada de você.

ATENÇÃO: caso não cumpra a meta de vendas a máquina será retirada. Se sua empresa não tem vendas constantes, é melhor pedir outra máquina de cartão!

Cancelamento

É permitindo devolver a máquina a qualquer momento, não existe contrato de fidelidade. Em caso de pedido de cancelamento será verificado se em seu período com a máquina você cumpriu a meta de vendas. Se cumpriu a meta os R$ 100,00 de custo logístico são reembolsados, caso negativo o valor não é devolvido.

Taxas da Safrapay e Promoção Taxa Zero

A Safrapay se destaca graças a propaganda que promete taxa zero, mas existem vários detalhes para obter esse beneficio.

A taxa zero é válida apenas para crédito á vista e crédito parcelado sem antecipação, e o limite de vendas com a maquininha deve ser de no máximo R$ 50 mil por mês. Caso sua empresa ultrapasse os R$ 50 mil mensal a taxa de crédito a vista passa a ser 3,02% e a taxa de parcelamento 3,75%, ambas sem antecipação.

Para vendas no débito não existe taxa zero, a tarifa é 1,85% e saldo liberado em 1 dia útil.

Portanto se você optar por antecipar o recebimento dos valores a taxa de crédito à vista passa para 4,50% ao mês, e a taxa de parcelamento 4,90% ao mês. É exatamente aqui que muitos clientes “perdem” a taxa zero, pois dentro do portal de clientes da Safrapay são exibidas diversas propagadas para que o cliente contrate a antecipação, e muita gente acaba contratando sem perceber.

*vale-refeição e vale-alimentação não entra na promoção taxa zero.

++ Simule seus recebimentos no simular oficial da Safrapay: https://www.safrapay.com.br/simulador.html

Bandeiras aceitas

O número de bandeiras de crédito, débito e voucher é muito bom. Não é a empresa com a maior variedade de bandeiras, mas é o suficiente para a maioria dos negócios.

Por aceitar muitas opções de vale-alimentação e refeição é uma ótima escolha para mercados, restaurantes, bares e lanchonetes, no entanto as vendas com vouchers não participam da promoção taxa zero.

Crédito e débito

Vale benefícios**

*para aceitar vale-alimentação e refeição é necessário fazer cadastramento com o fornecedor e possuir CNPJ, isso vale para qualquer maquininha do marcado.

Conta digital é obrigatória

Logo ao adquirir uma máquina Safrapay automaticamente é criada uma conta digital em seu nome (ou da sua empresa) no Banco Safra. É nessa conta que você receberá os valores das vendas, e a partir dela você poderá fazer transações via internet banking ou aplicativo.

Você também receberá um cartão de débito que pode ser usado para compras e saques em caixas eletrônicos da rede Banco24Horas (pode ser cobrada taxa de saque). O cartão é gratuito e não tem anuidade.

Não é cobrado taxa de abertura nem de manutenção, no entanto serviços adicionais podem ser cobrados como taxa por transferência bancária, saque em caixa eletrônico, entre outros.

O que chama mais atenção na tabela de serviços avulsos da conta digital é o produto “Safra Token Mobile – Fornecimento e Manutenção” – parece ser importante para utilizar a conta digital – que custa R$ 19,90 por mês, mas é grátis caso seja contratado algum dos pacotes de serviço. Esse mesmo serviço de Token é oferecido grátis por 100 dias para novos clientes, mas após o período a cobrança mensal entra em vigor.

Ou seja, apesar da conta ser grátis você acabará tendo que contratar um plano pago para ter um serviço de qualidade!

Você pode escolher entre quatro pacotes de serviços para conta digital:

• Conta digital para pessoa física: pacote um por R$ 19,90 e pacote dois por R$ 49,90
• Conta digital para pessoa jurídica: pacote um por R$ 29,90 e pacote dois por R$ 59,90

Contratando um pacote de serviços você poderá fazer algumas transações gratuitamente, como transferências entre bancos, pagamentos de boletos, e saque em caixa eletrônicos. No entanto o número de transações oferecidas é muito baixo, o que torna a conta digital Safrapay uma opção bem limitada e cara.

Atendimento ao cliente

O Banco Safra garante não terceirizar o suporte aos clientes das soluções de pagamentos, todos os atendentes são funcionários do banco e treinados para esclarecer todo tipo de dúvida e problemas.

O suporte ao cliente é oferecido via telefone, chat online e aplicativo; 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Segundo o portal ReclameAqui todas as reclamações direcionadas a Safrapay foram respondidas, destas 77,4% foram solucionadas e 50,4% dos reclamantes afirmaram que voltariam a fazer negócio. Apesar da boa taxa de solução, o número de pessoas que voltariam a fazer negócio não é tão bom.

Conclusão – Vale a pena escolher a Safrapay?

Para empresas ou autônomos que já tem um faturamento mensal garantido de no mínimo R$ 2 mil e no máximo R$ 50 mil, pode-se considerar o uso de uma máquina Safrapay correspondente ao seu faturamento. Lembre-se que caso não cumpra a meta mensal de venda você pode perder a maquininha.

É muito importante se planejar para pagar a tarifa da conta digital Safrapay, já que é obrigatório receber o saldo por ela e a versão grátis é praticamente impossível de usar com qualidade.

Se seu negócio é no ramo de alimentação fique atento, pois vale-alimentação e refeição não entram na promoção taxa zero, tornando a Safrapay ruim para esse setor.

Constantemente você será impactado com publicidade tentando te persuadir a migrar para o plano antecipado de recebimento, caso você aceite a antecipação a promoção taxa zero não vale mais para sua conta e você passará a pagar taxas. Fique atento para não cair nessa pegadinha!